מימון ישיר הקימה סוכן AI המסייע ליועצי המשכנתאות

חברת המשכנתאות מימון ישיר בנתה מערכת סוכני בינה מלאכותית על פלטפורמת אייג'נטפורס (Agentforce) של סיילספורס (SalesForce). הפרויקט ארך כחודשיים והסתיים ברבעון הראשון של 2026. היקפו הכספי של הפרויקט לא נמסר לפרסום, אולם גורמים בענף העריכו אותו במאות אלפי שקלים. זהו אחד מפרויקטי אייג'נטפורס הראשונים במגזר הפיננסי בישראל, הפועל בייצור בארגון מורכב ומונחה רגולציה.

הפרויקט נחשף היום (ג') במסגרת כנס Agentforce World Tour Tel Aviv, שהתקיים באקספו תל אביב, בהשתתפות אלפי לקוחות סיילספורס בישראל ושותפיה העסקיים.

בראיון לאנשים ומחשבים אמרה עינת טל, מנהלת טכנולוגיות בחברת המשכנתאות מימון ישיר, כי "החברה מציעה פתרונות מימון לרכב, אבל לא רק. לפני יותר משנתיים, נכנסנו לעולם המשכנתאות". טל ציינה כי "מערכת CRM של סיילספורס הוטמעה בחברה לפני יותר מארבע שנים. היא פועלת לצד מערכת ליבתית פיננסית ומערכות תומכות".

"נטילת משכנתא היא תהליך ארוך, מורכב וסיזיפי, המצריך נתונים ומדדים רבים", אמרה טל. "מצד הלקוח, מדובר באירוע משמעותי בחייו ועלינו לעשותו לפשוט ולידידותי. הצבנו לנגד עינינו מטרה: לייצר חוויה משופרת לעובדים – יועצי המשכנתאות – וללקוחות. נדרשנו וחיפשנו לסייע למנהלי תיקי הלקוחות, לתת להם מידע קוהרנטי נכון ומדויק, המבוסס על בקשת המשכנתא, כמו גם על המדיניות העסקית של החברה. חיפשתי דרך למימוש ראשוני, שיהיה ברמת מורכבות שאוכל להתמודד עימה, עם בשלות והשאת ערך רב לעובדים", הוסיפה וסיפרה טל.

מימו – מסייע למאות יועצי המשכנתאות של מימון ישיר

במסגרת הפרויקט הוקמה תשתית IT מבוססת סיילספורס, עליה פועל סוכן ה-AI האוטונומי מימו, המסייע למאות יועצי המשכנתאות של מימון ישיר.

"התחלנו בתשתית Data Cloud, המאפשרת ניהול נתונים בזמן אמת, תוך חיבור כל המידע הארגוני המפוזר למקום אחד מרכזי – מערכות IT, יישומים, אתרי אינטרנט, קמפיינים שיווקיים ואגמי נתונים. המערכת יוצרת פרופיל לקוח אחיד ומלא (360 מעלות), ומנגישה את המידע לסוכן, שמפעיל אוטומציות חכמות ו-AI", אמרה טל. "כך, הסוכן בונה ליועץ האנושי תמונה מלאה על הלקוח. על בסיס דאטה קלאוד הכנסנו את אייג'נטפורס".

"הסוכן מימו", סיפרה טל, "מביט על נתוני בקשת המשכנתא, נתוני הלקוח, ומבצע הדמיות חכמות על הבקשה: 'מה-אם', מה חסר, היכן למטב, כיצד לענות לשלל הרגולציות, לנהלים הפנימיים ולמדיניות העסקית בחברה, והכל בזמן אמת".

"התועלות", אמרה, "הן בקיצור התהליכים וזמני היועצים על כל בקשה. בעבר כשליועץ חסרו פרטים, הוא נדרש לברר מהיכן ישיג את המידע החסר, או שאל עמיתים. הסוכן נותן ליועץ האנושי תשובות אמינות יותר".

"ההקשר, בשילוב המידע – יביא להעמקת הקשר בין הלקוח לארגון"

מיכל לויתן גיאת, סמנכ"לית מכירות אנטרפרייז בסיילספורס ישראל, אמרה כי "כולם מדברים על מודלי AI. אבל ארגון סוכני אמיתי, במיוחד מהמגזר הפיננסי, נדרש לסוכנים אוטונומיים, שיידעו לפעול עם מידע מדויק – לא רק מידע המגיע מה-LLMs. נדרש הקשר (קונטקסט) ארגוני: אוסף פריטי מידע ממקורות שונים, הכרת הלקוח ובקשת ההלוואה שלו. לא רק מענה לשאלה כמו 'מתי הסניף בטבריה פתוח?'. (engagement)".

"אנו מציעים את כלל המרכיבים תחת קורת גג אחת", ציינה לויתן גיאת, "עם שכבת AI שתחבר את הקשרים ותעניק הקשרים, במענה בן ארבע שכבות: הקשרים, יישומים, שכבה סוכנית, והידוק הקשר עם הלקוחות. היתרון של הלקוחות שלנו הוא שהם עשו כבר חצי דרך ואינם צריכים להתחיל מאפס. להערכתי, ב-2027 נראה גל של פרויקטים רבים שכאלה, המשלבים שלושה אופני עבודה: סוכן-סוכן, סוכן ועובד אנושי ולהפך".

"נגיע למימוש היעד של חיסכון בהיקף 25% מהזמן המוקדש לעבודות חזרתיות וידניות של יועצי המשכנתאות עד סוף השנה", סיכמה טל. "בעתיד, כוכב הצפון שלי הוא חיתום אוטומטי", סיכמה לויתן גיאת את דבריה.