כיצד סוכני ה-AI משנים את עולם ניהול הכספים בארגונים?

כתבה: גלית לוין, AI and Gen AI Senior Manager, NVIDIA Alliance בדלויט ישראל.

רקע: אתגרי ניהול הכספים בעידן הדיגיטלי

בעשור האחרון, ארגונים השקיעו משאבים משמעותיים בטכנולוגיות פיננסיות, במערכות תכנון משאבים ובאוטומציה של תהליכים. עם זאת, הנהלות בכירות עדיין מתמודדות עם אתגרים מוכרים: נתונים המפוזרים בין מערכות שונות, צורך בהתאמות ידניות, תהליכים חוזרים ומחזורי דיווח ארוכים – לעתים עד כדי כך שהתובנות מאבדות מהרלוונטיות שלהן עוד לפני שהן מגיעות לשולחנם של מקבלי ההחלטות.

המהפכה של סוכני ה-AI

סוכני הבינה המלאכותית מייצגים שינוי תפיסתי משמעותי: הם לא מסתכמים בכלי טקסטואלי , אלא פועלים ככוח עבודה דיגיטלי שמסוגל להבין הקשר, לנתח מידע, להמליץ על צעדים ולהפעיל תהליכים – בחלק מהמקרים באופן עצמאי ובחלקם בשילוב בני אדם. עבור הנהלות, המשמעות היא מעבר מגישה ריאקטיבית בניהול הכספים לגישה פרו-אקטיבית מבוססת תובנות.

מה מייחד את סוכני ה-AI מהדור החדש?

סוכן AI לא מסתפק במענה לשאלה בודדת. הוא שואב מידע ממקורות מגוונים, מנתח אותו, מציע כיווני פעולה ולעתים אף יוזם פעולות בתוך תהליך עסקי מוגדר. בפלטפורמת ZORA, סוכנים פועלים בצוותים מתואמים: הם מזהים נתונים בזמן אמת, מריצים מודלים אנליטיים, מתרגמים תובנות להמלצות אופרטיביות ומסייעים בביצוע תהליכים מקצה לקצה, תוך שקיפות ובקרה.

בעולמות ניהול הכספים, מדובר בשינוי מהותי: מעבר מדיווחים סטטיים, שמביטים בעיקר לאחור, לפלטפורמה דינמית, שמאפשרת להנהלה לשאול שאלות בשפה טבעית, לקבל תמונת מצב עדכנית יותר ולפעול בזמן אמת.

מקרה הבוחן: CFO Insights ב-HPE

ב-HPE, סמנכ"לית הכספים, מארי מאיירס, הובילה יחד עם דלויט מהלך לשדרוג פעילות מחלקת הכספים. התהליך החל בבחינה של סקירות ביצועים תפעוליים, במטרה לאתר צווארי בקבוק ולשפר את הערך העסקי שמייצגת הפונקציה הפיננסית.

התוצאה היא CFO Insights – פתרון המשלב סוכני AI ו-GenAI על גבי פלטפורמת ZORA, ופועל בסביבת ענן פרטי ייעודי לבינה מלאכותית (Private Cloud AI) של HPE. המערכת מתקשרת עם מאגרי נתונים רחבים ומספקת תובנות באופן שמאפשר קיצור משמעותי של זמני העיבוד והניתוח.

הפתרון לא מציג נתונים בלבד; הוא מסייע בזיהוי המידע הרלוונטי ביותר, מציע כיווני חקירה ומקצר את משך הזמן שבין זיהוי סוגיה עסקית לקבלת החלטה. בכך משתנה גם אופי השיח הנהולי – מדיון בדיעבד לכזה שממוקד בראייה קדימה.

עקביות, בקרה ואמון

אחד האתגרים המרכזיים ביישום בינה מלאכותית בעולם הכספים נוגע לאמון במידע ובתוצאות. CFO Insights תוכננה כך שתספק תשובות עקביות וניתנות לבחינה: אותה שאלה, באותם תנאים, תניב תוצאה זהה. יכולת זו תומכת בשימוש במערכת לצורכי ניהול, בקרה וקבלת החלטות, תוך שמירה על עקביות בשיח הפיננסי.

תוצאות עסקיות

ב-HPE, היישום תרם לקיצור של כ-40% במחזורי הדיווח הפיננסיים ולהפחתה של כ-25% בעלויות העיבוד. נוסף לכך, הדיונים הניהוליים הפכו ממוקדים ויעילים יותר, וההנהלה קיבלה גישה ישירה לנתונים ולתובנות.

כיום מקיימת החברה תהליך להרחבת השימוש בפתרון לתחומים נוספים, בהם אשראי וגבייה, ספקים ותשלומים, שכר, ביקורת פנימית ורכש – תחומים שבהם ה-AI עשויה לסייע בייעול תהליכים וביצירת ערך עסקי.

המשמעויות להנהלה הבכירה

• למנכ"ל.ית: קיצור זמן ההגעה לתובנות מסייע ליכולת להגיב לשינויים בסביבה העסקית ולחזק ניהול מבוסס נתונים.
• לסמנכ"ל.ית הכספים: מעבר מתפקיד שמתמקד בדיווח ובקרה לתפקיד אסטרטגי יותר, שכולל הובלת טרנספורמציה ותמיכה בצמיחה עסקית.
• לסמנכ"ל.ית הטכנולוגיה: הצלחת סוכני AI תלויה בממשל נתונים, אבטחת מידע, איכות נתונים וניהול שינוי חוצה ארגון.

סיכום

סוכני הבינה המלאכותית אינם שכבת אוטומציה נוספת, אלא שינוי במודל העבודה של פונקציית הכספים. מקרה הבוחן של CFO Insights מדגים כיצד ניתן להפוך את מחלקת הכספים מכזו שמתמקדת בבחינת העבר לשותפה אסטרטגית, שמסייעת בהכוונת וגיבוש עתיד הארגון.