ג'נריקס: בתי השקעות רבים לא העלו דמי ניהול ללקוחות כיוון שלא עמדו בהוראות מכשיר פנסיוני של המפקח על שוק ההון

בתי השקעות וחברות ביטוח רבים לא העלו את דמי הניהול ללקוחותיהם בקופות הגמל, בשל חוסר מוכנות של מערכות המחשב שלהם. כך אומר איציק לוי, מנכ"ל ג'נריקס, חברת תוכנה לשוק ההון.

חוזר מכשיר פנסיוני שהוציא האגף לשוק ההון, ביטוח והחסכון וזכה לעדכון בימים האחרונים על ידי הממונה על שוק ההון והביטוח, דורית סלינגר, מחייב בתי השקעות וגופי חסכון פנסיוני לעדכן לקוחות שמעלים להם את דמי הניהול ומה צפויים להיות דמי הניהול החדשים בחשבון.

ג'נריקס הינה ספקית מובילה, מומחית לפיתוח והטמעה של פתרונות לניהול ושיפור תהליכי עבודה בבתי השקעות וחברות ביטוח. ג'נריקס הוקמה בשנת 2007 ע"י צוות משולב מומחי טכנולוגיות מידע ומומחים בתחום העיסקי-פיננסי. המומחים של ג'נריקס מכירים לעומק את החוקים והתקנות הרגולטוריות בתחום ניהול קופות גמל ותיקי השקעות ודואגים להשאר מעודכנים בהם באופן שוטף.

מהמידע שבידי ג'נריקס עולה כי רבים מבין בתי ההשקעות והגופים הפיננסיים לא עדכנו את מערכות המידע שלהם בזמן ולכן אין באפשרותם להעלות את דמי הניהול, על מנת לא לחרוג מהוראות החוזר. לוי, מעריך כי תהליך עדכון מערכות המיחשוב בהנחייה החדשה לא יסתיים לפני סוף 2014.

לרוב, דמי הניהול עולים כאשר עובדים עוברים מקום עבודה ויוצאים מהסדר של מקום העבודה, פג תוקף ההטבה שלהם וכיוב'. ע"פ הרגולציה העדכנית, אסור להעלות דמי ניהול ללא מתן הודעה מוקדמת חודשיים מראש.

ההיערכות המיחשובית הנדרשת על מנת להוציא את המכתבים היא, בין היתר, יצירת קישור בין סוגי מידע שונים ויצירת אפשרות להפקת מכתב שכולל חישוב של עלות העלאת דמי הניהול , מידע שהלקוח צריך לקבל מבית ההשקעות על פי הרגולציה. כאמור, בתי השקעות רבים לא נערכו מיחשובית להפקת המידע ופורמט המכתב הנדרש ולכן לא הוציאו את המכתבים הנדרשים וכתוצאה גם החליטו שלא להעלות דמי ניהול ולהמתין לסיום ההיערכות בהיבט זה.

לדברי לוי, "גופים רבים לא נערכו בזמן ומערכות המיחשוב שלהם אינן יכולות להפיק את ההודעה בצורה אוטומטית. על רקע זה, ישנם בתי השקעות וחברות ביטוח שלא הוציאו את ההודעות ללקוחותיהם, או הוציאו אותן באיחור ניכר"

משפחת מוצרי ג'נריקס לבתי השקעות מבוססת על סביבת .NET 2010 תוך שימוש בפלטפורמת Microsoft Dynamic CRM 2011. ג'נריקס היא שותף של מיקרוסופט ומהווה אינטגרטור רשמי בתחום מערכות CRM מבית מיקרוסופט Dynamics CRM  . מנכ"ל ג'נריקס הוא איציק לוי.

ג'נריקס הינה ספקית מובילה, מומחית לפיתוח והטמעה של פתרונות לניהול ושיפור תהליכי עבודה בבתי השקעות וחברות ביטוח. ג'נריקס הוקמה בשנת 2007 ע"י צוות משולב מומחי טכנולוגיות מידע ומומחים בתחום העיסקי-פיננסי. המומחים של ג'נריקס מכירים לעומק את החוקים והתקנות הרגולטוריות בתחום ניהול קופות גמל ותיקי השקעות ודואגים להשאר מעודכנים בהם באופן שוטף.